Funcionalidades-chave para ter um Core Banking completo

Existem diversos tipos de serviços financeiros presentes no mercado que, a partir de objetivos e funcionalidades variadas, visam uma maior dinamicidade nas transações. Com o intuito de oferecer diversos serviços em uma solução única e completa, a Matera desenvolveu o Matera Core Banking, plataforma que contempla produtos como Conta Corrente, Empréstimos, Renda Fixa, Pix, SPB e o melhor, sem esquecer os regulatórios do Banco Central, tudo isso a partir do uso de APIs específicas para cada função.

Entenda quais são as principais funcionalidades de um core banking em nosso glossário abaixo.

Conta transacional

A conta transacional é basicamente uma conta corrente ou conta de pagamento que viabiliza a realização de transações financeiras, tais como o envio e o recebimento de transferências, conectadas tanto ao SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro), quanto ao SPI, sistema que viabiliza o Pix. Além disso, essas contas permitem a vinculação das chaves Pix, visando uma maior agilidade para essas transações.

Contábil e Regulatório

O core banking possui Sistemas Regulatórios Completos, que contemplam as ferramentas necessárias para controle operacional, lançamentos e demonstrações contábeis, relatórios de contabilidade gerencial com suporte para a geração e validação dos documentos contábeis a serem enviados aos órgãos reguladores, integração com sistemas transicionais e exigências legais. Tudo isso para permitir um maior controle regulatório pela instituição. 

Gestão de riscos

A gestão de riscos no contexto financeiro é baseada em práticas e estratégias que possuem o objetivo de visualizar e controlar riscos, permitindo que as instituições tomem as melhores decisões estratégicas, evitando assim possíveis perdas e prejuízos. Sua principal característica é observar os diversos graus de riscos dos ativos e estruturar e auxiliar a carteira a evitar prejuízos. Além disso, seguindo as exigências regulatórias, é fundamental que as instituições estejam atentas aos requerimentos necessários para seu funcionamento perante ao reguladores. 

A estrutura de uma solução que olhe de ponta a ponta as entregas de riscos ajuda não só no atendimento às regras, mas também na otimização de processos internos e até mesmo em custos operacionais. 

Cash Management

O controle financeiro das instituições é um dos principais pilares quando se busca resultados. As funcionalidades de cash management permitem uma análise mais detalhada do andamento  financeiro dos negócios. Processa, gerencia e realiza no dia previamente agendado os débitos dos pagamentos nas contas correntes de empresas, funcionários, parceiros e fornecedores. Dessa forma, é possível observar todo o fluxo de capital de forma detalhada e minuciosa. Este tipo de ferramenta utiliza medidas estratégicas para otimizar a receita e as despesas financeiras das empresas, visando um grau satisfatório de liquidez para as mesmas. 

Gestão e Controle | ERP

ERP, sigla de Enterprise Resource Planning, que traduzindo do inglês é “Planejamento dos Recursos da Empresa”, é um software de gestão empresarial que permite a automação dos processos manuais das empresas utilizando a armazenagem e o agrupamento dos dados, que consequentemente permitem uma visualização unificada dos resultados.

Mais do que oferecer serviços e produtos financeiros, é essencial ter controle dos negócios! 

Plataforma de Cobrança e Compensação | NPC

A Plataforma de Cobrança permite o gerenciamento de cobrança bancária, realizando a emissão e registros de boletos próprios ou por meio de um correspondente bancário, manutenção do beneficiário (cedente), custódia de cheques e duplicatas. 

Entre suas principais funcionalidades estão o cadastro de carteiras, integração ao sistema de compensação e empréstimos, cadastro de pagadores (sacado) e de beneficiários (cedente) e diversas outras.

Já a Plataforma de Compensação efetua o processamento dos documentos trocados na compensação, a partir das empresas representantes das instituições junto às câmaras COMPE e SILOC, como, por exemplo, a ABBC. Suas principais funcionalidades são Processamento da Sua Remessa gerada pelo BB-Processador e efetivação dos lançamentos nas contas correntes, geração de arquivo da Nossa Remessa para a compensação eletrônica no BB-Processador, entre outras.

Saiba mais sobre esse produto e insira essa tecnologia no contexto da sua empresa conversando com nossos especialistas!